Helma Sick: Fon ve yatırımla ilgili ipuçları
Çin hisse senetleri ile zengin?
62 yaşındayım ve bitkiye ücretsiz 20 bin avro var. Daha önce güvenli alana yatırım yaptıktan sonra, şimdi bir Çin fonu almak istiyorum. Yanlış gidemezsin, değil mi?
Çin hisse senetleri 2006 yılında en yüksek seviyeye ulaştı. Bu arada, kritik sesler artıyor. Çin'in en etkili ekonomik politikacılarından biri son zamanlarda borsa aşırı ısınması konusunda uyardı. Çin borsalarını şişirmiş buluyor ve tüm yatırımcıların risklerin farkında olması gerektiğine inanıyor. Ona göre, listelenen üç şirketten sadece biri uluslararası standartlara göre iyi bir yatırımdır. Ayrıca Çin borsalarının nispeten küçük olduğunu unutmayın. Birincisi, sınırlı sayıda şirket vardır, ancak nispeten kısa sürede çok sayıda değil. Bu nedenle, Çin hisse senetleri ile bir fon, örneğin bir Avrupa fonu kadar yaygın bir teklif sunamaz. Daha riskli bir yatırım yapmak istiyorsanız, lütfen yalnızca katkı olarak. Ve eğer bir Asya fonu ise, farklı ülkelere yatırım yapan fonları tavsiye ederim. Ekonomi diğer Asya ülkelerinde de kalabalık.
kadın sayısı 5/2007
Emekli maaşı olarak emlak fonu?
Bankamdan, bu yatırımın emeklilik için çok uygun olduğunu belirten bir kapalı emlak fonu hakkında bir broşür aldım. Her zaman bunların genellikle oldukça riskli olan vergi tasarruf modelleri olduğunu düşündüm. Ne demek istiyorsun?
Verdiğiniz vergi tasarrufu fonları artık mevcut değil çünkü vergi avantajları geçen yıl neredeyse tamamen ortadan kalktı. Şu an piyasadaki modeller, tamamen geri dönüşü olan kapalı uçlu fonlardır. Doğrudan bir veya daha fazla ticari gayrimenkule, örneğin uzun süreli olarak kiralanan ofis binalarına katılırlar. Kural olarak, yılda bir kez, büyük oranda vergisiz olan bir dağıtım alırlar. Kapalı uçlu emlak fonları on yıl veya daha uzun vadelidir. Sağlam ve deneyimli bir kurum ve kiracıların kredisi iyi olan bir mülk olması durumunda, burada sabit bir ek gelire güvenebilirsiniz. Diğer bir avantaj: kapalı uçlu emlak fonları, diğer yatırımlar kadar borsa hissiyatına bağlı değildir. Bu nedenle, birinci sınıf katılım kesinlikle emeklilik karşılığı için uygun bir yapı taşı olabilir.
ChroniquesDuVasteMonde kadın sorunu 2/2007
"Derecelendirme" ve "Sıralama" nedir?
Gazetenin iş bölümünde, bazı yatırımlar için tekrar tekrar ve "derecelendirme" ile "sıralama" okudum. Aynı şey mi? Ve bunun tam olarak anlamı ne?
ne zaman "Değerlendirme" Moody's veya Standard & Poor's gibi uluslararası kuruluşlar, diğer şeylerin yanı sıra, hükümetlerin veya büyük şirketlerin kredibilitesiyle ve dolayısıyla bu tür tahvilleri satın alma riskleriyle ilgileniyorlar. En yüksek pozitif derece olan AAA, C. BB'deki en düşük değer, örneğin riskin zaten önemli olduğu anlamına gelir. Alman devlet tahvili AAA olarak derecelendirildi, ancak Dominik Cumhuriyeti yalnızca bir CC'ye kadar idare ediyor (en kötü durumda toplam para kaybı anlamına geliyor).
"Ranking" (Yarış listeleri için İngilizce terimi) oldukça farklı bir şey ifade ediyor: Bu sınıflandırma fonlarla birlikte yaygın bir uygulama haline geldi. Daha sonra belirli bir süre boyunca performansa göre sıralanırlar (bir yıl, üç yıl vb.). Ne yazık ki, çoğu yatırımcı artık sadece bu listelere odaklanmaktadır. Ancak, yalnızca ilk bakış için uygundurlar. Örneğin, iyi performans riskiyle ilgili hiçbir şey söylemedikleri için. Ve: Seçilen süre, bir fonun uzun vadeli sonuçlarını bozabilir.
Tarihinden ChroniquesDuVasteMonde 15/05
Emanet hesabında kaç tane hisse var?
Menkul kıymetlerin yatırılması için, sözde kuralın geçerli olduğu söylenebilir: "100 eksi yaş, maksimum paya eşit." Bu doğru mu? O zaman benimle (45) yani en fazla yüzde 55 hisse senetleri veya borsalar depoda olmalı. Ama dürüst olmak gerekirse, yine de umrumda değil.
Zorunda değilsin. Bu pratik kural, fazla bir şey getirmez. En iyi ihtimalle bir ipucu olabilir ancak somut bir öneri yok. Belirleyici, her zaman kişisel geçmiş, tasarruf hedefi (örneğin yatırım dönemi) ve risk iştahıdır. Örneğin, beş veya altı yıl içinde bir mülk satın almak istediğinizi varsayalım. O zaman hisse senetlerine veya hisse senetlerine yatırım yapmamalısınız. Çok daha tavsiye edilenler, Federal Hazine notları veya bir banka tasarruf planı gibi düşük dalgalanma yatırımlarıdır. O zaman ihtiyacınız olursa, para kayıpsız olarak kullanılabilir.
ChroniquesDuVasteMonde Sayı 21/2005
50.000 Euro'ya Sorunsuz Yatırım?
Ben (49) üç çocuk yetiştirdim, bu yüzden hiç çalışmadım ve daha sonra kendi emekli maaşımı alamadım. Şimdi babam bana yatırım yapmam gereken 50.000 euro verdi.Ancak bankadaki konuşma beni tamamen şaşırttı. Hangi fonların, sabit gelirli menkul kıymetlerin ve bunların hepsinin ne olduğunu bilmiyorum, bana bir tavsiyeniz var mı?
Paranın yarısını bir vadeli mevduat hesabına koyardım; Bu, örneğin dört hafta paranın sabit tutulduğu bir tasarruf hesabıdır. İptal etmezseniz, sistem otomatik olarak bir ay daha yenilenir. Yani kısa sürede paraya ihtiyacınız olursa her zaman rezerviniz vardır. Diğer 25.000 avro, federal hazine notlarına göre bence yatırım yapmalısınız; Bunlar altı yıl vadeli tamamen risksiz federal menkul kıymetlerdir. Bu dönemde faiz oranı ilk yılda yüzde 1,75'ten altıncı yılda yüzde 4'e yükseliyor. Bir yıl boyunca, para başlangıçta sabittir; daha sonra Federal Hazine bonosunu istediğiniz zaman tekrar satabilirsiniz, ancak her ay toplam 5.000 avro değerinde. Bu risksiz ve yönetilebilir yatırımlarla, en iyi zaman için kullandığınız araç. Yapabildiğiniz anda, yatırımlar hakkında daha fazla bilgi edinmelisiniz. Örneğin, gazetenin iş bölümünde, yeni başlayanlar için kitaplarda veya halk lisesi kurslarında.
